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2016年
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【热点】私募基金踩雷去找托管银行? 瞎闹没用

2018-08-05 23:11 国尚新闻网 点击次数 :

【热点】私募基金踩雷去找托管银行? 瞎闹没用

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昨日,上海一起母公司资产达350亿元的私募跑路事件在私募圈炸雷。中国基金业协会因此发布了《关于上海意隆等4家私募基金管理人风险事件的公告》,并公布了托管银行联系方式,此举也将这几家银行推向了风口浪尖。一时间假新闻遍地,银行忙于澄清辟谣。


事实上,类似托管行产品逾期未兑付或收益率不尽如人意,缺少常识的投资者因为找不到当事人,去银行闹腾的事件近年来时有发生。某股份制银行零售部总经理跟记者无奈道:有的情绪激动,扔水杯砸我们员工,也有当场晕倒的,混乱不堪……中国的普通投资者交易市场经过二十年洗礼,股民已经能搞坦然面对盈亏自负,然而更大一片财富管理领域的产品缺少正确规范的宣传,投资者教育缺失,导致了这种种乱象。



私募基金不受托管银行强监管


公告显示,此次受到波及的托管银行包括平安银行、恒丰银行、上海银行、光大银行、浦发银行、浙商银行和招商银行。


根据银行业协会的表述,在目前的监管框架下,中国的托管机构所承担职责主要是合同约定的资产保管、资金清算、核算估值、投资运作监督、信息披露、独立建账、资料保管等事项。这些职责的界定来自不同监管部门的相关法规。


目前,私募基金托管业务适用《私募投资基金监督管理暂行办法》〔证监会令第105号〕和《商业银行托管业务指引》(中国银行业协会,2013年8月),其中规定的托管机构职责包括信息披露和资料保管等。


【热点】私募基金踩雷去找托管银行? 瞎闹没用


《私募投资基金监督管理晢行办法》第二十四条规定,私募基金管理人、私募基金托管人应当按照合同约定,如实向投资者披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬、可能存在的利益冲突情况以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息;第二十六条规定,私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料。


托管机构所承担的合同约定的资产保管、资金清算、核算估值、投资运作监督、信息披露、独立建账、资料保管等职责,对私募基金管理人来说,既是一种专业服务,同时又形成一定的制衡,为了确保这种制衡功能的顺利发挥,托管机构与基金管理人之间应当有清晰的责任划分。


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例如,如果私募管理人的实际控制人“失联”,不宜将接管责任超出合同范围延伸到托管机构,因为这不仅和整个资管新规一直致力于破除资产管理行业的刚性兑付和软约束的政策导向相悖,也容易导致私募基金管理人的道德风险。


在这种情况下,更为合理的方式,应当是尽快组织原基金管理人团队人员继续履行管理人职责,并寻找合适的私募管理人接替原管理人;同时,在必要时,由监管部门、地方政府牵头组织成立清算小组,做好资产保全、清算分配事宜。


据悉,监管部门曾多次开会讨论阜兴系私募基金的处置,一度对托管银行的责任认定存在多种意见。有监管部门曾要求托管银行代理私募基金的管理人责任,并穿透掌握私募基金的资金流向。也有监管部门提出,应当依法行事,按照法定责任确定托管银行的责任。 


投资者需充分把握相关规定


中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞表示,各银行在《托管合同》中有关当事人承诺与声明、权利与义务中,均明确银行对托管资产的托管,并非对私募基金管理人设立的合伙企业本金或收益的保证或承诺,银行不承担合伙企业投资风险。


此外,卜祥瑞提示,当前私募、P2P机构领域出现了一些乱象,有关机构应切实承担监管和自律责任,依法维护投资人的合法权益。作为投资者,要充分把握《证券法》《基金法》《合伙企业法》等法律法规以及监管自律规则的有关规定,防止不法分子利用托管银行名义实施金融诈骗或非法集资等违法犯罪行为。


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中国银行业协会行业发展研究委员会副主任、中国人民大学重阳金融研究院高级研究员董希淼则表示,需要加强对投资者尤其是中小投资者的保护,充分发挥监管职能,将公开或变相公开宣传、突破合格投资者标准、或以私募名义进行非法集资等问题扼杀在摇篮中。


董希淼同时表示,需要不断健全投资者教育机制,通过开展私募基金知识普及、宣讲私募基金法律法规、编制私募基金违法违规案例等方式,多渠道让投资者更加深入了解私募基金的特点,不断加强和改进私募基金风险提示。


而实际上,近年来监管部门在投资者教育上不可谓不下功夫。在今年6月的中国人民银行党委书记、中国银行保险监督管理委员会党委书记、主席郭树清郭树清表示,在打击非法集资过程中,努力通过多种方式让人民群众认识到高收益意味着高风险,收益率超过6%就要打问号,超过8%就很危险,10%以上就要准备损失全部本金。无独有偶,今年两会期间,全国政协委员、全国社保基金理事会理事长楼继伟则说出了“保证6%以上回报率的就别买,那是骗子”。


(记者 杨晓东  视觉 石佳盈 实习生 汪奕晨)


 


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